罚没4500万，这几家支付公司上榜！

今年7月以来，共有14家支付机构收到来自央行及其分支机构的罚单，罚没金额共计约4563.64万元。

10家支付机构相关负责人受到处罚，罚款金额共105.94万元。

7月23日，中金支付有限公司因11项违规行为，被央行营业管理部罚没1526.59万元，时任公司总经理也被处以罚款23.2万元。11项违规行为中，多项与违反反洗钱监管有关，包括“未按规定审核、管理特约商户档案资料；未能有效落实特约商户管理责任，未能有效发现客户异常情况；未按照规定报送可疑交易报告等”。据悉，这也是今年以来央行向支付机构开出的首张千万元级别罚单。

除此之外，央行还开出了多张上百万元的罚单，包括易联支付、恒信通、联动优势、易宝支付、畅捷通等，分别被处以257万元、302万元、761万元、291.1万元、389.5万元罚款。嘉联支付、银联商务、银通商务、双乾网络支付、网易宝支付、夏商电子商行以及中网支付等机构则被处以3万元至60万元不等罚款。

中金支付、畅捷通、联动优势的违法行为分别为11项、8项、4项。

负责人难辞其咎

7月处罚的支付机构中，很多家机构的相关责任人也被一并处罚。联动优势、易联支付、恒信通、畅捷通、易宝支付、中金支付、新生支付、双乾支付8家公司都受到双罚。其中，联动优势有两位负责人受罚。时任该公司执行董事、反洗钱工作组组长高章鹏被罚款9.8万元，时任该公司总裁、反洗钱工作组组长黄蓉被罚款8.3万元。

某行业人士对《华夏时报》记者指出，对直接负责人的处罚力度加大也是当前监管的一大特点。而且，对负责人的罚款金额也在增加，时任畅捷通支付事业部总经理朱文珺等人的罚金额超20万元。

重拳监管之下，一些被罚的支付机构已在积极整改。

联动优势的支付牌照即将于今年8月28日到期，连收巨额罚单，其牌照还能否顺利续展，值得关注。

记者梳理发现，上述机构被罚原因多数涉及反洗钱问题，如易宝支付存在未按照规定履行客户身份识别义务，未按规定报送可疑交易报告的违法行为；恒信通存在未按规定留存特约商户入网材料，未落实特约商户检查责任的违法行为等。据记者了解，央行反洗钱监管工作主要围绕三个方面，包括客户身份识别、客户资料和交易记录保存，以及大额交易和可疑交易上报。

反洗钱一直是金融监管的重点工作。7月30日召开的央行工作会议指出，继续做好金融服务和管理是2021年下半年重点工作之一，其中包含“完善反洗钱工作协调机制”。在近3年的央行工作会议上，央行均提到反洗钱相关的内容。2019年的央行工作会议提到，全面加强反洗钱和反恐怖融资体制机制建设，积极推进特定非金融机构反洗钱监管。2020年的央行工作会议提出，进一步加强反洗钱协调机制建设，继续强化反洗钱监管力度。2021年的央行工作会议表示，要提高反洗钱调查和监测工作效率。