又有多家pos代理商被判！pos代理千万别这么干…

毫无疑问，Pos代理商已经成为一个风险较大的行业。此前，因涉及代理、出售、利用pos机涉嫌违法的案例不断出现。

根据媒体报道，多家pos代理商因违法行为被抓、被判刑。

1、河南POS机代理商任某，被判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金。

被告人任X强在郑州市金水区以自己的身份信息注册成立“河南XX虎电子科技有限公司”，主要经营POS机销售。2019年9月份至2020年9月份，被告人任X强采用拨打电话方式推销POS机，为了获取公民个人电话号码，分别从朱XX、王**处多次购买电话号码等公民个人信息，其中被告人任X强电脑桌面储存购买的公民个人电话号码200万条，且在此期间，任X强向常X风出售电话号码等公民个人信息3900条。2019年12月5日至2020年9月3日，被告人任X强利用电脑及EC外呼软件拨打获取的公民个人电话号码共计506030条，共出售POS机5387台。被告人任X强自愿认罪认罚，公诉机关建议对其犯侵犯公民个人信息罪，判处有期徒刑三年零六个月，并处罚金。

2、上海某POS代理商博某教唆客户套现、拒付，13人被判刑。

博某代理公司为羊毛党（指信用卡套现人员）提供便利，不仅赚取手续费，还扣押返现钱款，教客户向银行申请拒付退款，导致pos公司损失银行备用金200余万元。上海市闵行区人民检察院经审查认定，戴某、唐某构成非法经营罪，单某、史某、陈某等11人构成诈骗罪，对13名犯罪嫌疑人提起公诉。法院审理该案后，对13名犯罪嫌疑人分别判处有期徒刑6个月至三年不等，并处罚金。

博某公司特意招聘戴某、唐某作为客户经理，以低手续费为卖点招揽更多的羊毛党办理pos机。同时，为了促使羊毛党不断刷卡套现，博某公司故意扣押钱款推迟返现。

2018年底，博某因公司资金出现问题，无法按约返还套现金额。当羊毛党找上门要钱时，戴某就告诉他们可以以交易失败、非本人交易等理由向银行提出支付异议，银联审核通过后就会从pos机公司的备用金账户中，将刷卡金额返回给大家。

3、非法营业额超5亿，多人销售"养卡"专用POS机被批捕

上海市松江区检察院审查一起非法经营销售点终端机具(POS机)案件,涉案非法营业额超过5亿元。 

犯罪嫌疑人黄某利用自己经营的公司从他处获得非法POS机代理权,后与犯罪嫌疑人汤某合作销售该设备。由黄某通过网络直播卖货的方式推广设备并在直播间内展示业务员微信号,汤某负责招募业务员进行具体销售。 

该设备具有“消费计划”、“还款计划”、“提额计划”三项主要功能,首次使用者须通过配套APP绑定身份信息和借记卡、信用卡信息。 

其中,“消费计划”即套现功能,通过POS机刷信用卡进行虚假消费,使得钱款进入使用者设置好的借记卡中。“还款计划”是对POS机进行设置后,设备自动对信用卡重复套现+还款,直至完成届期还款任务,从而将账单延续至下一期,实现“养卡”。“提额计划”则是多次实施“还款计划”,以虚假交易流水制造持卡人交易频繁、信用良好假象,从而提升额度。这些功能无一例外都需要收取手续费,使用该POS机的客户每次刷卡套现,黄、汤二人都能从中分得一杯羹。 

除了非法POS机本身以外,这种刷卡套现的牟利方式也随着黄某的直播推广在网络上传播。

黄某等人到案后,对公司销售POS机并从中收取刷卡手续费的事实供认不讳。上海市松江区检察院以涉嫌非法经营罪对黄某、汤某等多名犯罪嫌疑人批准逮捕。 

4、现场查获1900台POS机，pos代理商非法电销被查

铁岭市局刑事犯罪案件侦查局联合开原市公安局成功打掉一个侵犯公民个人信息犯罪团伙，捣毁犯罪窝点2处，涉案金额110万元，查扣涉案电脑115台、车辆3台、POS机1900余台、涉案手机95部，刑事拘留犯罪嫌疑人3名。

2020年6月底，铁岭市公安局刑侦局在工作中发现一条线索：开原市居民赵某峰涉嫌侵犯公民个人信息犯罪。刑侦局经过1个月的侦查，初步查清了以赵某峰为首的犯罪团伙，利用开设手机营业厅作为掩护，在开原市、昌图县购买大量公民个人信息用于推销POS机、外售公民个人信息犯罪活动，已累计外售公民个人信息800余万条。

经审讯，犯罪嫌疑人赵某峰、赵某涛、付某红等人对购买、出售公民个人信息的犯罪事实供认不讳。现赵某峰、赵某涛、付某红等3名犯罪嫌疑人已被刑事拘留。