几张银行卡牵出“跑分”大案

时间：2021-11-16人气：作者：银联POS机中心

“只要帮人转几笔资金到指定账户，或提供收款码帮别人收钱，每天几百元‘好处费’轻松得。”这样“助人为乐”还能发家致富的“好事”，终于到头了。近日，九江浔阳警方捣毁一个“跑分”洗钱犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人29名，涉案资金流水达4亿元。据了解，这是目前九江市破获的“涉案资金最大”的电信网络诈骗案。

警方隐秘侦查抓获29名嫌犯

“一个小商品副食店每笔进出账都有几万元，这非常可疑。”九江浔阳公安反诈中心负责人徐教虎表示。

今年8月，九江市公安局在开展电信网络诈骗案件研判中发现，九江市有多张银行卡存在帮助犯罪分子“跑分”洗钱的重大嫌疑。

所谓“跑分”，是指使用自己的银行卡或微信、支付宝的收款码，帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱，赚取佣金的不法行为。

“通过对相关账户信息和使用人进行深度研判，我们发现涉案银行卡使用人与银行卡卡主并不一致。”徐教虎断定，这背后极有可能隐藏着一个“黑灰产”犯罪集团。

通过侦查，民警发现犯罪分子分别在九江市多地租房“办公”，周围还安装了视频探头。“他们有着极强的反侦查意识，手机、银行卡都非本人实名，而且他们觉得风险较大的手机和银行卡会立刻弃之不用。”办案民警陈朔介绍。

为了彻底查清犯罪团伙架构、掌握犯罪证据，浔阳警方决定暂时“蛰伏”，持续关注犯罪集团人员的一切动态情况。通过抽丝剥茧，警方最终掌握了以陆某某为首的犯罪集团组织架构，一张“大网”编织完成。

10月27日清晨，天微亮，8个抓捕小组领到各自抓捕任务。他们目不转睛地盯着“猎物”，就等候命令给其“致命一击”。

随着一声令下，8个抓捕小组应声而动同时扑向“猎物”，抓获陆某某等犯罪嫌疑人共29人。

4个月非法获利300余万元

民警侦查得知，该团伙为牟取利益，先后在九江市多地租房“办公”，利用网络接受上游犯罪分子的“跑分”洗钱任务。

“团伙成员通过手中的银行卡将这些非法资金转入上游犯罪分子的指定账户，从而完成‘跑分’洗钱任务。完成任务后，陆某某等人可以拿到7‰左右的提成，按资金流转量赚取佣金。”民警祝政介绍。

民警对犯罪团伙使用的大量银行账目流水进行了仔细梳理。经初步统计，短短4个月，该团伙“跑分”洗钱涉及全国百余起电信网络诈骗案件，涉案资金流水达4亿元，累计非法获利300余万元。

该团伙成员手中那么多的“实名不实人”银行卡，怎么来的？

“一些银行卡主为蝇头小利，将用自己身份证办理的多张银行卡打包卖给‘黑灰产’商，这些‘黑灰产’商通过这些‘实名不实人’的银行卡进行电信网络诈骗。”徐教虎给出了答案。

“买卖银行卡风险很大，不仅泄露个人信息，影响个人信用，还会成为犯罪分子的帮凶、共犯，严重时还要承担刑事责任。”民警介绍。

提醒：“跑分”洗钱害人害己

目前，29名犯罪嫌疑人因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关采取刑事强制措施。

今年5月21日，公安部针对上下游的黑灰产业链开展全链条打击，部署全国公安机关开展“断流”专案行动。九江已有多人被公安机关惩戒，5年内禁用支付宝和微信支付，只能使用现金消费。同时，其征信记录、银行贷款也受到影响，名下所有的手机号码、固话号码等通信业务一律全部关停，未经公安机关许可不得恢复。

民警提醒，广大群众须警惕“跑分”陷阱，注意保护个人隐私信息。切勿因为眼前小利而出售、出借个人微信、支付宝账户信息或银行卡，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，将会受到法律的严惩。