外汇局“告”商银信支付

银联POS网获悉，持牌第三方支付机构商银信支付服务有限责任公司（简称“商银信”）被国家外汇管理局北京外汇管理部告上法庭。

 

据北京市西城区人民法院在2021年9月12日刊登在人民法院报G117版面的公告显示，本院受理国家外汇管理局北京外汇管理部申请执行其作出的京汇罚〔2020〕45号《行政处罚决定书》一案，现已审理终结。

 

 

北京市西城区人民法院称，“经审查，国家外汇管理局北京外汇管理部作出的京汇罚〔2020〕45号《行政处罚决定书》符合法律规定，应确定该行政行为具有合法性。国家外汇管理局北京外汇管理部在法定期限内向本院申请执行该行政行为，其申请符合法律规定，本院应予准许。”

 

北京市西城区人民法院依法向商银信公司公告送达（2021）京0102行审49号《行政裁定书》。公告显示，限商银信公司自公告之日起60日内来北京市西城区人民法院领取行政裁定书，逾期则视为送达。

 

 

去年11月底，国家外汇管理局北京外汇管理部行政处罚决定书“京汇罚〔2020〕45号”显示，商银信支付违法事实为“违反规定将境内外汇转移境外”，上述行为违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第十二条和第十四条及《服务贸易外汇管理指引》（汇发〔2013〕30号文印发）第四条。

 

根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条，国家外汇管理局北京外汇管理部对商银信支付处290万元人民币罚款。

 

 

近十个月过去了，商银信支付仍未缴纳290万元罚款，还被外汇局推向了被告席。

 

商银信支付服务有限责任公司，于2007年9月29日在北京依法注册成立，注册资金1亿元人民币。北京作为支付服务总部，目前已于上海、深圳、广州、厦门、西宁、湖北、山西、内蒙等地设立分公司。

 

早在2012年6月，商银信便获得央行颁发的预付卡发行与受理和互联网支付业务许可证。

 

2019年12月，德国Wirecard通过收购持有商银信支付98.242%股权的北京苹果信息咨询有限公司的股权实现了控股商银信80%股权，Wirecard已成为商银信大股东。据Wirecard官网披露的消息显示，其将逐步收购商银信支付所有股份。

Wirecard成立于1999年，总部位于德国慕尼黑，曾被认为是欧洲最有前途的科技公司之一。它为消费者和企业处理支付，并提供数据分析服务。该公司在全球26个国家拥有近6000名员工，2018年营收超过20亿欧元(约合22亿美元)，市值曾达到240亿欧元。

 

在Wirecard官网发布公告中，也有商银信支付首席执行官、董事长兼创始人姚林则的表态：“欢迎Wirecard进入中国，Wirecard在扩展全球数字业务方面的悠久历史及其专业的执行方法，再加上我们的本地知识和许可证，使我们成为服务中国客户以及在中国开展业务的国际客户的理想组合。”

 

Wirecard首席执行官MarkusBraun在公告中透露，中国市场为Wirecard带来了巨大的机遇，商银信支付许可证与Wirecard的全球平台战略完全匹配。

 

然而就在收购完成不到半年时间，商银信支付被爆出了第三方支付史上最大罚单——1.16亿元。

 

同年4月30日，人民银行开出罚单，商银信支付涉十六项违规合计罚没1.16亿元。

 

处罚决定书文号为“银管罚〔2020〕9号”的罚单显示，商银信因违反支付业务相关规定：

（1）擅自中止支付业务；

（2）挪用备付金；

（3）变相出借预付卡发行与受理资质；

（4）未按规定开展备付金集中交存；

（5）未按规定设置特约商户银行结算账户；

（6）未严格落实特约商户实名制，存在资料不实商户；

（7）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；

（8）为非法集资平台直接提供支付结算服务；

（9）违反T+0资金结算服务管理规定；

（10）未对购买预付卡的客户进行有效身份识别，存在购卡人以商银信公司员工名义批量购买预付卡的情况；

（11）预付卡核心系统信息采集不全面；

（12）预付卡业务未按规定管理客户备付金；

（13）未按规定保存预付卡业务商户资料；

（14）未按规定结算商户资金；

（15）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料，存在没有商户入网资料及合作协议的问题；

（16）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。

 

中国人民银行营业管理部给予警告，没收违法所得5,009.097471万元，并处罚款6,588.694167万元，罚没合计11,597.791638万元。

此外，时任商银信董事长林耀、时任商银信风险管理部总监/高级风控经理张月对商银信下列违法违规行为负有责任：（1）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；（2）为非法集资平台直接提供支付结算服务；（3）违反T+0资金结算服务管理规定。因此，给予警告，并分别处罚款45万元、20万元。

 

 

天价罚单后，商银信支付一蹶不振，还被爆出欠缴上述罚款一事。

 

今年1月初，因“通过登记的住所或者经营场所无法联系”，北京市西城区市场监督管理局将商银信支付列入了经营异常名录。

不仅如此，商银信支付官网目前也处于无法访问状态。

不久前，商银信还被法院列入了失信被执行人名单，也就是我们俗称的“老赖”。

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