银行员工信用卡套现，单位被罚140万！

近日，「银联POS中心」注意到，中国银行保险监督管理委员会江西监管局行政处罚公开信息表显示，江西于都农村商业银行股份有限公司涉及多项违法违规行为，连收10张监管部门罚单。具体来看，江西于都农村商业银行股份有限公司的违法违规行为涉员工离职审计流于形式、员工参与民间融资、员工贷款资金流入限制领域、员工持本行信用卡套现等。中国银保监会赣州监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条，对江西于都农村商业银行股份有限公司罚款140万元，做出行政处罚的日期为2022年4月26日。

除了江西于都农商银行外，国有六大行中也有银行因员工信用卡套现遭到过处罚。去年12月份，中国邮政储蓄银行吉安市分行涉及多项违规行为，被中国银保监会吉安监管分局罚款人民币60万元。行政处罚决定文书内容显示，中国邮政储蓄银行吉安市分行的主要违法违规事由为对套现交易监控不力导致所辖支行员工信用卡大量套现犯非法经营罪、迟报案件信息。 自去年以来，银行频繁因信用卡业务违规收到监管部门开出的罚单，信用卡业务已成为银行违规的重灾区，工商银行、农业银行、中国银行都曾因此领到过罚单。去年年底，银保监会发布《关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知（征求意见稿）》，对银行信用卡业务经营管理、规范发卡营销行为、授信管理和风险管控等多方面提出严格要求。