情节严重!这家支付公司被央行重罚！银盛支付获年内最大罚单！

央行广州分行日前披露的行政处罚信息公示表显示，广东信汇电子商务有限公司因4项违规，被予以警告，没收违法所得67.72万元，并处以罚款618.11万元，合计罚没金额达685.83万元。在这一罚单中，两次提及“情节严重”，这在过往央行披露的罚单中并不常见。而信汇支付两名相关责任人也因此遭遇顶格处罚。广东信汇电子商务有限公司违反支付结算法律法规的如下规定：

1、未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情节严重；

2、超出核准业务类型经营支付业务；

3、超出核准业务地域范围经营支付业务；

4、将特约商户资质审核交由外包服务机构办理情节严重。

支付行业年内最大罚单！银盛支付因四项违法行为被罚2245万  央行深圳市中心支行网站近日公布，银盛支付服务股份有限公司(下称银盛支付)因未按规定履行客户身份识别义务等四宗违法被罚款2245万元行政处罚信息公示表显示，银盛支付的违法行为有4项，分别是：

1.未按规定履行客户身份识别义务；

2.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

3.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；

4.与身份不明的客户进行交易。

央行深圳市中心支行于2022年3月21日作出行政处罚：对其罚款人民币2245万元。时任银盛支付服务股份有限公司董事长陈敏也同时被罚。根据行政处罚决定书(深人银罚〔2022〕11号)，央行深圳市中心支行认为陈敏对银盛支付上述违法违规行为负有直接责任，于2022年3月21日对其作出行政处罚决定：罚款44.9万元。中新经纬查询央行网站发现，央行青岛市中心支行2022年公布的行政处罚信息中也有银盛支付的身影。银盛支付服务有限公司青岛分公司因收单银行结算账户设置不规范；为同一商户多次入网、分配不同商户号这两项违法行为，被央行青岛市中心支行于2021年12月31日责令限期整改，并处罚款9万元。

据不完全统计，自2017年以来，银盛支付连年被罚，本次罚单也是银盛支付领到的第20张罚单，合计罚没金额近5800万元。仅在2020年，银盛支付便6次遭到处罚。一直以来，反洗钱都是监管部门的重点之一，支付机构则是反洗钱处罚公示表上的“常客”2021年11月，央行发布的《中国反洗钱报告2020 》显示，2020年共对614家义务机构开展反洗钱执法检查，其中87%为法人机构，依法处罚反洗钱违规机构537家，罚款金额5.26亿元，处罚违规个人1000人，罚款金额2468万元。

从金额上来看，这是支付机构在2022年收到的最大罚单，同样被罚千万元级别的还有快钱支付。2022年2月，快钱支付清算信息有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易等四项原因，被央行上海分行处以罚款1004万元，并责令限期改正。

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