牟平经侦提醒：规范购买和使用“手机pos机”

近日，烟台市公安局牟平分局经侦大队侦办了一起信用卡诈骗案，在侦办案件过程中，办案民警发现，犯罪嫌疑人在通过欺骗手段获得被害人信用卡后，并没有到一些常规的POS机终端商户进行刷卡套现或者消费，而是直接通过嫌疑人自己持有的一款"手机pos机"便携终端刷卡套取现金。办案民警在对某涉案银行卡交易明细分析中发现，使用手机POS机刷卡交易记录全部显示为手机POS机公司名称，通过交易记录及工商部门登记查询，无法查出交易终端的具体信息，且该款"POS"机便于携带，可随时随地刷卡交易，这给公安机关利用"资金流"查控犯罪嫌疑人轨迹带来了极大障碍，在此提醒广大市民。

　　利用手机POS机实施非法套现的特点

　　一是设备购买方便快捷。本案中的犯罪嫌疑人使用了两种"手机pos机"，一种是名为"聚财通"的设备是嫌疑人通过淘宝网自己购买的，另一种是在银行办理信用卡时，银行工作人员为完成办理信用卡工作任务为当事人办信用卡同时附赠办理的。

　　二是安装使用简单，隐蔽性强。购买回来只要手机是智能机，下载对应手机软件，插入刷卡器就能使用，可以随时随地的实时交易，简单快捷，且不易被发现。

　　三是监管漏洞大。这种刷卡器目前还没有部门有对此类刷卡器进行监管，只要购买后就可以随意使用，虽然销售商会在购买时要求提供各种证件，但是对一些别有用心的人来讲是形同虚设。

　　四是侦查难度大。假设不法分子购买此类刷卡器进行非法套现，如果利用被刷信用卡的流水明细反查交易终端网点，流水明细上无法显示网点信息，给侦查工作带来很大障碍。

　　防范对策

　　一是金融监管部门要借鉴POS机终端的监管模式，进一步完善手机POS机的注册认证和审核，规范中介销售机构的介入，加大对手机POS机经营和交易的监管和风险防控。

　　二是要从销售手机POS机的销售源头抓起，特别是加强对网络(QQ、微信、淘宝商家)销售的监管，建立销售商家档案库，建立工商等相关部门的备案查询库，一旦有案件发生能够顺线追踪。

　　三是加强防范宣传。金融、公安等部门要通过报纸、电视等媒体将此类手机POS机非法套现的作案手法向广大群众曝光；金融部门要对辖区内的商业从业人员进行针对性宣传，要求商家切实做到正规经营远离非法套现。