乐刷、畅捷通违反清算规定被罚！

　　近日，中国人民银行南宁中心支行公布多起行政处罚公示信息，其中乐刷和畅捷通支付因多项违规分别被罚。据行政处罚信息公示内容显示：


乐刷科技有限公司广西分公司违法行为类型：

　　1.未按规定开展客户身份识别；
　　2.未准确标识并完整发送交易信息，未能确保交易信息真实、完整、可追溯以及在支付全流程中的一致性；
　　3.特约商户收单银行结算账户管理不到位；
　　4.为不满足条件的特约商户提供 T+0 资金结算服务。

　　经中国人民银行南宁中心支行行政处罚，罚款80.1 万元。与此同时，时任乐刷科技有限公司广西分公司副总经理耿兵兵因未按规定开展客户身份识别，个人被罚款3.8万元。

北京畅捷通支付技术有限公司广西分公司违法行为类型：

　　1.未准确标识并完整发送交易信息，以确保交易信息真实、完整、可追溯以及在支付全流程中的一致性；
　　2.特约商户收单银行结算账户管理不到位。

　　经中国人民银行南宁中心支行行政处罚，罚款4万元。其实，早在2019年，北京畅捷通支付技术有限公司也因为违反清算管理规定，被中国人民银行营业管理部根据《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号发布）第四十三条第七项的规定被处以罚款人民币9万元。

　　综上，其中反洗钱、违规收单、清算规定等仍是监管重灾区，而全国开展的云剑、断卡专项行动又沉重打击违规违法现象。甚至可能因支付公司事情而影响到整个代理商体系的健康运行，毕竟羊毛出在羊身上。选择不对，努力白费。
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