敏付科技涉跨境走私案

第三方支付平台商盟统统付、敏付等公司曾与涉案公司有过合作。其中，敏付科技是数家涉案公司的支付合作平台。据《陈某鹏、陈某逸走私普通货物、物品罪等刑事一审刑事判决书》内容，广东省佛山市人民检察院指控，2018年6月至2021年3月期间，两名被告人受陈某（在逃）雇佣，帮助陈某利用多家虚假跨境电商平台，伪造货物订单、支付单、物流单，将本应以一般贸易方式申报进口的货物伪报成跨境电商货物申报。经海关关税部门计核，两名被告人偷逃应缴税额共计3922.02万元。

据裁判文书显示，敏付科技在案件中担任的角色是为陈某旗下虚假电商平台提供电子会员账户系统，以及提供交易支付信息推送给海关。据证人证言，上述在逃人员陈某的虚假电商平台，需要对接报关平台和支付平台。这些平台的接口需要第三方技术公司协助，这个第三方技术公司为佛山银燕计算机科技有限公司。这家银燕科技同样多次出现在跨境平台走私案中，为其提供技术支持。

通过银燕科技的接口，陈某的虚假电商平台接通了汇付天下支付平台的服务端口，在电商平台生成订单提交到支付公司申报，就会生成支付单。支付公司根据申报生成支付单，并直接推送到海关电子口岸。与陈某电商平台对接的支付平台还有敏付公司。

证人称，操作过程，即陈某的电商平台放一笔预存款在支付公司的账户里，随着电商平台的订单支付流动，这些钱又回到原账户，然后支付公司按票数收取手续费，直到这笔款项缴纳手续费用尽。该证人帮陈某的电商平台制作过小程序，用来将商城平台申报订单和支付信息推送给支付公司后导出清单，最后导入给报关平台申报。此前，敏付科技有限公司因存在“支付漏洞”被北海市公安机关约谈整改。

北海市公安机关组织召开的敏付科技有限公司支付漏洞问题整改工作座谈会上，敏付公司有关负责人针对2022年1月14日北海市市联席办约谈该公司时所提出的七个支付结算业务漏洞问题作了整改工作汇报，并提交了强化风险控制能力工作方案书。敏付公开处罚的信息并不多，此前曾因涉9项违规遭央行罚没超百万元，总经理等3人被通报。政处罚决定书文号“南宁银罚〔2020〕9 号”显示，敏付公司涉九大违法行为：

1.未建立单位支付账户管理制度，未明确单位支付账户功能与限额、账户使用期间的监督管理、销户等事项的管理要求；

2.制定的《互联网支付接口管理制度》未明确受理终端（网络支付接口）的使用范围、交易类型、交易限额，以及相关密钥的管理要求；

3.特约商户身份核实制度落实不到位；

4.将网络特约商户的交易资金结算至特约商户在敏付科技有限公司开立的支付账户中；

5.为不满足条件的特约商户提供T+0资金结算服务；

6.对开立相关支付账户的客户身份核实不到位；

7.变相为非法交易提供支付结算服务；

8.未按照规定履行可疑交易报告义务；

9.未按照规定履行客户身份资料保存义务。

中国人民银行南宁中心支行对敏付公司处以警告并没收违法所得19488.71元，罚款137万元，三位相关责任人累计被罚14.375万元，2人被警告。

时任敏付科技有限公司执行董事、总经理陈宇程对敏付科技有限公司“变相为非法交易提供支付结算服务”违规行为负责，被中国人民银行南宁中心支行警告并处罚款5万元。

时任敏付科技有限公司风险管理委员会副主任谭剑峰对敏付科技有限公司“变相为非法交易提供支付结算服务”违规行为负责，被中国人民银行南宁中心支行警告并处罚款5万元。

时任敏付科技有限公司副总经理、反洗钱和反恐怖融资工作领导小组组长黄志锋对敏付科技有限公司“1.未按照规定履行可疑交易报告义务；2.未按照规定履行客户身份资料保存义务”违规行为负责，被中国人民银行南宁中心支行处罚款4.375万元。

此外，敏付科技还曾因为禁入类商户提供支付服务被中国银联业务管理委员会通报，并暂停相关业务新增商户入网权限3个月。敏付科技有限公司为A股上市公司北京中长石基信息技术股份有限公司全资子公司。早前，支付之家网等媒体报道称，《支付业务许可证》首次实现直接“转让”，而转让对象正是上文中的敏付科技曲线摘得互联网支付牌照。

2019年2月28日，北海石基所获非金融机构支付业务许可证已经办理完成转让给敏付科技的相关手续。根据中国人民银行网站公示信息，原北海石基所获中国人民银行发放的非金融机构支付业务许可证公示的机构详细信息中，持证主体已经变更为敏付科技有限公司。也就是说，北海石基所获的这张《支付业务许可证》直接“转让”给了另一家公司敏付科技。这在支付牌照下发以来，或许首次出现此情况，在当时也引起了行业热议。

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