信用卡促消费却被套利？银行已报警！

时间：2023-06-10人气：作者：

淄博烧烤火爆出圈，一些商家却动起了歪心思。6月4日，淄博公安发布消息称，近日，某银行工作人员来到沂源县公安局刑侦大队报案称，该银行发现一商户两天内交易717笔，而且每一笔都是刚刚好100元，存在恶意套利的嫌疑。

原来，为促进消费，该银行曾在4月推出了信用卡“消费满100元减50元”的优惠，只要是开通银行聚合收款码的商户都可以参与满减活动。就具体操作流程而言，消费者用该银行信用卡扫描聚合收款码进行支付后，商家可以通过银行的补贴获得足额资金。

但这一利好商户、惠民消费者的信用卡消费满减优惠活动，却被不法分子钻了“空子”，先后违规套利达30余万元。

了解相关情况后，公安民警立即对该商家开展调查，通过对交易记录和关联的银行账户调查，确定了该商家利用银行促销活动，联合银行卡卡主以虚构消费记录的方式套取银行现金的犯罪事实，同时立即将其抓捕归案。

结合前期侦查和该店主的供述，确定此为有计划有组织地实施诈骗，民警经多日分析研判、追踪调查，分赴广西、河南，将联系串通商户的嫌疑人刘某及组织刷卡消费的嫌疑人李某等人抓捕归案。同时，对参与虚假消费诈骗的多名嫌疑人进行了集中抓捕。目前，案件正在进一步侦办中。

信用卡促消费却被套利？银行已报警！(图1)

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