渤海银行乱拨预售资金，被湖南住建部拉入“黑名单”

近日，地方政府公然发文和一家共拥有36家一级分行、33家二级分行的股份制银行“撕破脸”，这显然并不常见。渤海银行违规擅自给房地产划拨预售资金，被湖南住建部拉入“黑名单”。这一新闻引起了广泛关注。渤海银行这种操作说白了就是在动老百姓的钱,是一种不道德的、违法行为。

宣布暂停一切合作

湖南住建厅网站消息，湖南省房地产工作协调机制办公室发布《关于渤海银行股份有限公司擅自拨付商品房预售资金的通报》，具体内容如下：

2018年，渤海银行株洲分行与株洲市商品房预售资金监管机构签订了《株洲市新建商品房预售资金监管合作协议》（下称“《合作协议》”），是株洲市商品房预售资金监管合作银行。

在2019年5月-2021年6月期间，渤海银行株洲分行分别与株洲德胜置业有限公司和株洲理想城房地产开发有限公司签订《株洲市新建商品房预售资金监管协议》（下称“《监管协议》”），成为恒大株洲誉苑、北大资源株洲天池等项目商品房预售资金的监管银行。

2021年3月和7月，渤海银行株洲分行违反《株洲市新建商品房预售资金监管办法》，以及《合作协议》《监管协议》约定，未经株洲市商品房预售资金监管机构同意，擅自划扣恒大誉苑、北大资源天池项目重点监管资金，导致项目复工复产资金不足，房屋逾期难交付，引发了房屋买受人频繁信访投诉，给社会稳定带来极大的不利影响。湖南住建厅督促株洲市住房和城乡建设局对渤海银行株洲分行进行了约谈警示，并下达书面整改通知书，责令其返还擅自划扣的商品房预售监管资金，但是一直没有整改到位。

图片来：湖南省住建厅

湖南住建厅在上述文件中称，为严格商品房预售资金监管，切实维护购房群众合法权益，从即日起，请各市州（县、市、区）商品房预售资金监管机构暂停与渤海银行及其所辖基层经营单位的商品房预售资金监管合作。同时，建议相关部门和单位慎重选择渤海银行及其所辖基层经营单位作为住房公积金、物业维修基金等资金的存储银行，有效防范风险。

据媒体报道，渤海银行长沙分行相关工作人员对上述事件表示，正在进行核实，同时也在与政府部门进行沟通。

接连被罚千万

事实上，除了被地方政府“拉黑”，截至目前，渤海银行已经收到监管两张千万级罚单。今年2月，中国银保监会披露依法查处的5家金融机构违法违规行为，其中对中国银行、民生银行、渤海银行开展的支持民营企业及小微企业重大政策落实专项现场检查中发现，上述机构存在贷款资金被挪用、统计数据不真实、重大关联交易审议程序不规范等违法违规行为。其中，对渤海银行总行罚款430万元，对分支机构罚款1230万元，并对1名责任人员予以警告。

3月13日，央行公布的罚单显示，渤海银行因涉及违反存款准备金管理、违反账户管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定等12项违法违规事由，被央行处以警告，没收违法所得106.99万元，并处罚款1589.49万元，合计罚没金额约为1696万元。

3月29日，渤海银行发布的2022年报显示，归属于母公司股东净利润为61.07亿元，同比下降29.23%。渤海银行2022年实现营业收入264.65亿元，同比下降9.35%，其中利息净收入226.69亿元，同比下降9.97%。

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