多家支付机构涉跨境走私案

近日，中国裁判文书网披露了一桩走私案件的判决书显示，第三方支付机构商盟、敏付、汇付天下等曾与涉案公司有过合作。其中，敏付公司是数家虚假跨境电商公司的支付合作平台。

支付公司提供服务

广东省佛山市中级人民法院刑事判决书【（2022）粤06刑初55号】《陈晓鹏、陈肖逸走私普通货物、物品罪等刑事一审刑事判决书》显示，广东省佛山市人民检察院指控，2018年6月—2021年3月期间，被告人陈某鹏、陈某逸受陈某（在逃）雇佣，帮助陈某揽收国内货主在境外订购的货物后，盗用他人身份信息和跨境电商消费额度，利用佛山市便利电子商务有限公司（以下简称“便利公司”）、东莞市润迅电子商务有限公司（以下简称“润迅公司”）、佛山市慕诗电子商务有限公司、汕头市凯捷通电子商务有限公司（以下简称“凯捷通公司”）等多家虚假跨境电商平台，伪造货物订单、支付单、物流单，将本应该以一般贸易方式申报进口的货物伪报成跨境电商货物申报。经海关关税部门计核，被告人陈某鹏、陈某逸以上述方式偷逃应缴税额共计人民币3922万元。

需要注意的是，根据判决书，陈某的电商平台需要对接报关平台和支付平台，这些平台的接口都是佛山银燕计算机科技有限公司搭建。以便利平台为例（之后电商平台都如此操作），对接的报关平台是万利报关平台，只需要在便利公司的电脑输入万利报关系统的网址，再将便利平台生成的订单数据直接录入万利报关系统。

判决书显示，通过银燕科技的接口，陈某的虚假电商平台接通了汇付天下支付平台的服务端口，在电商平台生成订单提交到支付公司申报，就会生成支付单。支付公司根据申报生成支付单，并直接推送到海关电子口岸。与陈某电商平台对接的支付平台还有敏付公司。

而陈某的电商平台每笔订单并没有真实支付。便利商城放一笔预存款在支付公司的账户里，随着便利商城的订单支付流动，这些钱又回到原账户，然后支付公司按票数收取手续费，直到这笔款项缴纳手续费用尽。便利平台“便利助手”程序，用来将商城平台申报订单和支付信息推送给支付公司，然后导出清单，最后导入给万利报关平台申报。

此外，深圳泓湖科技有限公司与陈某2020年中后合作。双方合作的第一项内容是由泓湖科技帮陈某开发搭建跨境电商平台网站，第二项内容是帮陈某提供支付接口服务。而对接的支付接口主要有几个，例如商盟、敏付等。

上述交易有敏付公司提供的公司营业执照、情况说明，与润迅公司的合作协议、收取费用的财务凭证、发票等材料。证明：润迅公司委托敏付公司提供电子会员账户系统以及提供交易支付信息推送给海关的情况。

商盟公司提供的公司营业执照、情况说明，与润迅公司及凯捷通公司的合作协议、收取费用的财务凭证、发票等材料。证明：润迅公司委托商盟公司提供电子会员账户系统以及提供交易支付信息推送给海关的情况。

付汇公司提供的情况内容为：2017年11月21日至2018年10月17日，便利公司通过付汇公司的海关数据推送测试接口推送187177条数据信息。

曾违规被处罚

公开资料显示，2020年，敏付公司曾因9项违规，被央行罚款137万元，没收违法所得1.9万余元，时任负责人被罚4.3万元至5万元不等。罚单显示，违法行为类型包括变相为非法交易提供支付结算服务。

2022年开年，北海市公安机关在市局反诈中心组织召开敏付公司支付漏洞问题整改工作座谈会。会上，敏付公司有关负责人针对2022年1月14日市联席办约谈该公司时所提出的七个支付结算业务漏洞问题作了整改工作汇报。

2022年3月8日，央行杭州中心支行公布的行政处罚显示，商盟公司被罚款223万元，没收违法所得2.96万元。违法行为包括违反支付清算管理相关规定、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告。一并受到处罚的还有商盟公司的两位业务负责人。 

官网显示，商盟商务成立于2007年，注册资本1亿元，总部位于杭州。2011年12月获得人民银行第三批颁发的《支付业务许可证》，是浙江省第三家获得许可的支付机构。该公司开发了快捷支付、网银支付、账户支付、认证支付、预付卡支付等产品，与多家银行都有合作。商盟商务拥有支付品牌“统统付”。 

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