POS机诈骗团伙被端，上千人被骗

在POS机办理过程中，也有诈骗分子蒙混其中，导致商户资金受到损失。随着反电信网络诈骗法的实施，公安机关和监管部门利用新规出台的契机，开展了一轮打击电信诈骗和黑灰产业的行动，多个诈骗团伙已经被盯上。近日，「银联POS中心」注意到，某市公安机关打掉了一个推销POS机的诈骗团伙，这也是反电信网络诈骗法正式实施以后，警方破获的一起涉案金额较大的POS机诈骗案件。

01查扣POS机2000余台

警方在工作中发现，该市某公司主要从事POS机业务，不过只是披着推广POS的外衣，伪装合规经营的身份，从而规避相关部门的监管。在推广POS机的过程中，这家公司的员工都会使用固定的话术来营销，似乎是统一培训过的，宣传产品时几乎没有任何的区别，都以不收取费用为噱头。向商户介绍POS机时，这家公司的员工会承诺不收取任何费用，实际上仅仅是为了吸引用户，真实情况并不像业务人员口中所描述的，商户都被蒙在了鼓里。一旦商户有接受的意愿和态度，诈骗团伙就会让商户申请，以邮寄或者上门的方式给商户办理POS机。办理简单，商户使用起来却麻烦不断。

商户开通使用POS机后，这家公司会向商户收取499元的押金。当商户想要回押金时就不是那么容易了，诈骗团伙会想各种办法和理由来拒绝商户的申请。由于涉及虚假宣传，且商户的资金受到了损失，大量商户选择向工商部门进行投诉，投诉记录高达上百条，这也引起了相关工商和公安部门的重视。经过长期的侦查，警方发现这家公司有诈骗的嫌疑。虽然名义上是在向商户推广POS机产品，根本目的确是骗取商户手中的押金。除了以公司的性质运营外，这个诈骗团伙内部还有严密的架构，实施分层管理，是非常专业化的诈骗组织，当地商户缺乏防范意识，很多都上当受骗。

据统计，诈骗团伙骗取大量被害群众财产累计超过了300万元，被害群众累计逾千人。警方统一收网，成功摧毁该犯罪团伙，抓获嫌疑人44人，查扣涉案POS机2000余台，犯罪嫌疑人承认了诈骗的事实。

02严打POS机诈骗

在商户投诉的办POS机被骗押金事件中，套路通常都是差不多的。营销人员在电话中表面上讲机器免费送，无任何强制消费，可商户使用后就会被冻结一笔资金。POS机市场平均费率水平相对透明，以超低费率作宣传口径的从业者明显动机不纯。一些打着免费、低费率旗号的POS机，很有可能就是冲着骗押金去的，押金到手后就拉黑商户并失联。可以看到，以虚假宣传骗取押金的案件层出不穷，有的从业者办理POS机的业务遍布全省各地，受害者的分布范围也非常广泛，给警方破案增加了难度。除了骗取商户的押金，还有一部分诈骗团伙打电话给商户退押金，这其实也暗藏着套路，诈骗团伙利用商户想退押金的心理，诱骗下载软件和绑定银行卡，商户需要警惕。去年，有人民银行地方中心支行发布了《关于近期多起以假冒POS机退押金等为由实施诈骗导致自己受损事件的风险提示》，提醒用户防范电销POS诈骗。

提示显示，该省出现多起诈骗分子冒充支付机构客服人员，以免费退POS机押金、更换新POS机等为由添加商户微信，从而实施诈骗行为。随着支付行业的发展，很多从业者在竞争压力增大的背景下，产生了赚取非法收入的想法。相比靠POS机赚取分润细水长流的方式，骗取POS机押金来钱更为迅速，但却触犯了法律。商家被骗之后，也要保留好相关证据。去年12月1日，《反电信网络诈骗法》正式实施，总共七章50条，包括电信治理、金融治理、互联网治理等方面，对银行和支付机构提出了明确的要求。《反电信网络诈骗法》的实施，意味着电信网络诈骗面临着越来越严格的监管，以推广POS机为由骗取商家押金的行为会受到全面打击，从源头对POS机电信诈骗进行防控。

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