POS机支付行业的风险有哪些？

　　支付行业的风险都有哪些，做支付行业无论是POS机支付服务公司、微信支付宝第三方机构还是银行，都是害怕遇到风险的，所以他们才会对每个用户，每个商户都进行严格的审查，避免自己平台出现违返法律法规的情况，那这些POS机支付行业的风险有哪些呢？


第一个风险、POS机洗钱。
　　洗钱是所有涉及支付结算的金融机构所要面临的共同问题。通俗来讲，洗钱就是把毒品交易、非法走私、贪污受贿、恐怖活动，黑社会组织犯罪、破坏金融秩序等非法渠道得到的资金洗白，转化为合法来源的收入所得。这个过程就是洗钱，一旦涉及洗钱就是违法的行为。

第二个风险、二清POS机。
　　二清就是POS机二次结算，二清的本质就是没有支付牌照没有清算资质的机构提供的清算服务，刷卡的时候有可能刷卡的金额不会通过银连来结算，那么资金安全是完全没办法保证。

第三个风险、POS机用户信息泄露。
　　支付金融机构一定要保护好用户的资料，如果信息一旦被泄露，用户轻则是被电话骚扰，重者可能会造成资金上的损失，从而引发商户的信任危机。

第四个风险、POS机商户审核。
　　商户是主要的风险来源，如果平台没有做好审核，这个商户做了违法的业务，而平台却给他提供了互联网接入等技术的支持，或者提供了广告推广、支付结算等服务，平台可能也会牵扯到法律风险，承担相应的责任。

第五个风险、POS机套码。
　　套码就是指某些POS机商户违规套用低费率行业的商户类别码，也就是MCC码，将高费率的商户类别调整为低费率的商户类别，从中谋取利益。

以上五个风险就是支付行业金融机构所面临的大部分风险。
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