央行对支付机构开罚单

12月4日，针对 机构，人民银行广西壮族自治区分行日前连续披露多张罚单。其中桂银罚决字〔2023〕12 号显示，拉卡拉支付股份有限公司广西分公司因未准确标识并完整发送交易信息，被罚款3万元。

桂银罚决字〔2023〕13 号显示：福建国通星驿网络科技有限公司广西分公司因未准确标识并完整发送交易信息，被罚款3万元。此前根据央行福州中心支行官网日前发布的信息，福建国通星驿网络科技有限公司（以下简称“国通星驿”）遭遇央行“双罚”。

具体来看，国通星驿因存在“为不满足条件的特约商户提供T+0收单服务”的违法行为，被警告，没收违法所得401.99万元，并被罚50万元。同时，时任国通星驿清算风控中心总监的林芳，对公司上述违法行为负有责任，被央行予以警告，并被罚5万元。由此计算，不包括管理人员罚金在内，国通星驿合计被罚没近452万元。2021年初，国通星驿因存在12宗违法违规行为，被央行给予警告并处以近7000万元罚款。12项违规行为中，就包括“为不符合条件的客户提供T+0资金结算服务”。桂银罚决字〔2023〕14 号显示：嘉联支付有限公司广西分公司因未准确标识并完整发送交易信息，被罚款3万元。

11月3日，嘉联支付刚刚被罚。中国人民银行深圳市分行公布的行政处罚信息显示，嘉联支付有限公司因违反清算管理规定、违反商户管理规定、未对外包服务商开展尽职调查三项违法行为，被中国人民银行深圳市分行警告，并没收违法所得95.19元，罚款299万元，合计罚没近400万元。与此同时，时任嘉联支付有限公司总经理石某东，因对嘉联支付违反清算管理规定、违反商户管理规定两项违法行为负有责任，被中国人民银行深圳市分行警告，并处罚款16万元。

桂银罚决字〔2023〕15 号显示：杉德支付网络服务发展有限公司广西分公司，因未准确标识并完整发送交易信息，被罚款3万元。自2017年至今，杉德支付多次因违法违规被央行处罚，罚没总额超过3800万元。其中，2018年10月，杉德支付违反支付业务规定被人行上海分行给予警告，并没收违法所得668.35万元，处以罚款1804.99万元，合计罚没2473.33万元，公司相关责任人也被给予警告并处以罚款。2020年9月21日，中国人民银行太原中心支行对杉德支付山西分公司罚款226.5万元，其违规行为多达5项，包括未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易；未严格审核特约商户申请材料的真实性；本地化经营管理不到位，跨省域开展收单业务；未落实收单银行结算账户管理制度。2021年8月，杉德支付因违反商户管理规定，违反清算管理规定，违反账户管理规定，与身份不明的客户进行交易，被中国人民银行上海分行给予警告，责令限期改正，没收违法所得人民币33,961.09元，并处以罚款人民币886万元，罚没合计人民币8,893,961.09元。

桂银罚决字〔2023〕11 号显示：现代金融控股（成都） 有限公司广西分公司，1.未按规定落实特约 商 户 实 名 制 管 理 要 求；2.未按规定设置收单 银行结算账户。被罚款2万元。此前，中国人民银行湖北省分行公布的行政处罚信息，剑指现代金融控股（成都）有限公司湖北分公司（下称“现代金控”）。罚单显示，现代金控湖北分公司因未严格规范与外包服务机构业务合作，被人行警告，没收违法所得约6.4万元，罚款60万元。

与此同时，时任现代金控湖北分公司总经理的朱建国，对上述违法行为负有责任，被央行警告，罚款6万元。

2022年7月，现代金控因6项违法行为，被央行警告并罚款368.5万元，同时没收违法所得13.72万元。

2022年4月，现代金融控河北分公司涉及4项违规，被罚款104万元。

2021年1月，现代金控山西分公司因未按规定履行客户身份识别义务被罚20万元，相关负责人被罚款1万元。

2018年中，现代金控收到6张罚单。现代金控河南分公司、安徽分公司、甘肃分公司、江西分公司均因违反《银行卡收单管理业务管理办法》、《非金融机构支付服务管理办法》等相关规定而被央行责令改正并罚款。

桂银罚决字〔2023〕16 号显示：敏付科技有限公司因未按规定进行资金结算，被罚款478万元。

2022年1月19日，北海市公安局有关人员在市局反诈中心组织召开敏付科技有限公司（下称 “敏付”）支付漏洞问题整改工作座谈会。会上，敏付有关负责人针对2022年1月14日市联席办约谈该公司时所提出的七个支付结算业务漏洞问题作了整改工作汇报。文中未提及七个支付结算业务漏洞的具体问题。近期，央行亦未公开发布敏付相关罚单。2020年，敏付曾因9项违规，被央行罚款137万元，没收违法所得1.9万余元，时任负责人被罚4.3万元至5万元不等。罚单显示，违法行为类型包括变相为非法交易提供支付结算服务。

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