“跑分”团伙牵出支付机构洗钱大案
时间：2024-09-22人气：作者：
近日，山东济宁微山警方侦破一起特大网络犯罪案件，涉案流水达数亿元。10月27日，中央电视台新闻频道《新闻直播间》栏目对此案进行报道。
2021年3月，微山县公安局接到上级公安机关推送的线索，辖区居民孙某等人银行账户资金交易异常，出现小额测试、快进快出等符合电信网络诈骗的犯罪转移资金特征。
“小额测试就是往银行账户里存入几元到十元不等，然后取出来，以验证这个银行卡是否被公安机关冻结。快进快出就是资金进入这个银行卡之后没有停留，立即就从这个银行卡转入到另一个银行账户。”
警方发现，无论白天黑夜，这些账户的资金交易都在进行，尤其在下半夜更为频繁，这与银行正常的交易时间极不相符。并且，这些银行账户每天的资金交易量都在数十万元以上。经调查，这些资金均为境外电信网络犯罪团伙的非法所得。经过进一步侦查，警方发现，当地存在一个以朱某航为首的转账洗钱团伙，孙某正是团伙成员之一。
“朱某航在微山县城一出租屋设立窝点，摸清该团伙的活动规律后，我们组织抓捕，将朱某航等9人抓获归案， 查获一批作案用的手机、电脑及银行卡四十余张。”
据介绍，所谓“跑分”，指的是通过银行账户或者 平台为他人收款，再转账到指定账户，从中赚取佣金的一种洗钱行为。经警方查证，朱某航团伙先后涉嫌为境外犯罪团伙“跑分”洗钱金额约一亿三千四百多万元。
据朱某航供述，他的工作主要是根据上线李某的指令，接受资金并向外转出，每转出10000元钱可获得15元的报酬。那么，这些巨额涉案资金通过非法渠道又转到哪儿去了呢？随着侦查工作的不断深入，警方相继在湖南长沙、山东临沂抓获了与朱某航团伙对接的上家李某等5人。
“李某他们圈子内部这种人我们称之为‘卡商’，他手里边有一部分叫‘卡农’的资源，提供自己的银行卡、最底层用于‘跑分’的人叫‘卡农’，李某手上有一批这种人员。”
朱某航团伙的人员，就是俗称的“卡农”。而在“卡商”李某的手机里，警方又有了新的发现。
“在手机里发现一个经常访问的网址，叫‘小强支付’，我们又通过询问他，他提供‘小强支付’是他上线。”
原来，“卡商”李某等人组织“卡农”给“小强支付”提供资金转账服务，而“小强支付”则给他们提供资金支付通道，和大约转账额百分之一的报酬。通过警方综合研判，终于发现了这个“小强支付”平台的窝点，隐藏在广州市白云区的一个城中村里。掌握充分证据后，民警立即赶往广州，在当地警方的配合下，将4名主要嫌疑人抓获。
“在电脑里发现大量的公户（对公账户）信息，包括工商执照、银行卡还有个人身份证件，我们根据这些公户信息立即展开侦查，调查交易记录，经过统计，共涉及到88个公户。”
据犯罪嫌疑人供述，他们每天在窝点里不仅用POS机跑分洗钱，而且通过中介非法购买公户信息，并将这些公户信息发给上家，开设账户向境外转移资金。
经调查，“小强支付”的上家，是一家持有第三方支付牌照的电子商务有限公司。
“我们通过查询发现，信汇公司是一个持牌的第三方支付公司，持牌是指有央行颁发的支付许可证，公司受众面、客户群体不详，我们感觉这个事非同小可。”
有合法资质的第三方支付公司涉嫌信息网络犯罪，这在全国尚无先例。由于案情重大，公安部将该案列为目标案件进行督办。经过近一年的调查取证，专案组掌握了广东信汇公司涉嫌信息网络犯罪的大量证据，摸清了犯罪团伙的组织架构和人员分工，在此基础上，专案组派出多路民警，在北京和广州开展了集中收网抓捕行动，将涉案公司捣毁，抓获总经理赵某华等11名主要犯罪嫌疑人。
专案组梳理发现，2020年至2022年间，全国有650多家特约商户与广东信汇公司发生过资金转移业务，其中，有470多家因为涉嫌转移非法资金被多地警方协查。经查实，
这些涉案商户资金的交易额95亿元，代付资金263万笔，涉案银行卡120多万张。
“信汇公司在接受公安机关协查时候，我们有证据能证实，他把公安机关的下达信息透露给‘小强平台’，让‘小强平台’在短时间内尽快把商户的资金转移出去，等到公安机关执行冻结的时候，商户的资金余额已经变成零了。”
目前，警方正在对躲在境外的陈某胜等犯罪嫌疑人进行追逃。同时，当地公安、市场监管、税务等部门已联手出击，努力在空壳公司清理、涉税和网络黑灰产犯罪三个方面进行行政和刑事的同步治理。
近日，山东省济宁市微山县人民法院对涉案的广东信汇电子商务有限公司总经理赵某华等3人依法开庭进行了审理，其余30多名涉嫌“跑分”洗钱的涉案人员也已分别被人民法院作出有罪判决或得到公安机关行政处罚。
警方在此提醒广大群众，不要为谋取不法利益用自己的身份信息或者将自己的身份证明材料借给他人，用来注册空壳公司倒卖对公账户，这种行为助长了涉赌涉诈等违法犯罪活动，当事人需视情节承担相应的法律责任。
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