上海农商银行收反洗钱罚单！常见的洗钱渠道有哪些？

　　上市不到一个月！上海农商银行收反洗钱罚单！近日，上海农村商业银行股份有限公司因①未按照规定保存客户身份资料和交易记录②上海农商银行因未按照规定履行客户身份识别义务③未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告三类型违法行为被罚款740万。除此之外，时任上海农商银行的三位相关负责人李斌、金剑华和杨贵院分别被处罚3.5万元、3.5万元和7万元。此次罚单，其实就是反洗钱罚单，该银行未能及时发现和上报客户的洗钱行为而被处罚。

　　那么，常见的洗钱渠道有哪些呢？今天我们就来为大家讲解一下：
　　【1】现金走私；
　　【2】向现金流量高的行业投资；
　　【3】将大额现金分散存入银行；
　　【4】购置流动性较强的商品；
　　【5】匿名存款或购买不记名有价金融证券；
　　【6】设立外资公司；
　　【7】制造显失公平的进出口贸易；
　　【8】注册皮包公司，虚拟贸易；
　　【9】利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；
　　【10】实施复杂的金融交易；
　　【11】在离岸金融中心设立匿名账户；
　　【12】购买保险；
　　【13】利用银行保密法洗钱。

银联POS中心原创文章，转载请带上网址:https://www.yrpos.com/wukazhifu/3549.html，