1400余名大学生被违规开户，农业银行被重罚1142万

时间：2022-01-24人气：作者：

东亚银行被罚后，今年的第二张千万罚单也来了，农业银行为上千名大学生违规开户的处罚结果正式公布。近日，「银联POS中心」注意到，针对此前中国农业银行崇左市分行违规开户一案，中国人民银行崇左市中心支行开出一张罚单，处罚金额高达1142.5万元，这也是监管在涉及银行违规开户方面做出一次较为严厉的处罚。

01分行长等5人一同被罚

行政处罚信息公示表显示，中国农业银行股份有限公司崇左分行涉及多项违法行为，包括未落实个人银行账户实名制管理规定；违规使用个人金融信息；未严格落实银行账户风险监测要求；未按规定完整保存客户身份资料。

1400余名大学生被违规开户，农业银行被重罚1142万(图1)

除了对农业银行崇左分行进行处罚外，还有包括农行崇左分行行长、副行长、一支行行长等在内的5名责任人，分别处以警告并处5万元至11万元不等的罚款，累计被罚37万元。时任该行行长梁晓军，因对该行“未按规定完整保存客户身份资料；未严格落实银行账户风险监测要求”的违法违规行为负有责任，被处以警告，并处人民币11万元罚款。该行副行长高峰，因对该行“未按规定完整保存客户身份资料”的违法违规行为负有责任，被处人民币5万元罚款。

此外，时任农业银行崇左江州支行行长许亦猛，因对该分行“未按规定完整保存客户身份资料；未严格落实银行账户风险监测要求” 的违法违规行为负有责任，被处以警告，并处人民币11万元罚款。人民银行崇左市中心支行相关负责人表示，人民银行崇左市中心支行对金融违法违规行为坚决依法严厉打击、严肃查处，进一步提升金融行业合规意识和服务能力。

在监管不断趋严的背景下，尽管银行机构频繁因违规领到罚单，但银行分行被罚千万的情况却并不多见，从监管对中国农业银行崇左市分行的处罚决定也不难看出，在未经授权的情况下擅自给客户开户将会面临重罚。

1457名学生被办1万多张银行卡

此次处罚与去年12月份曝出的广西崇左幼儿师范高等专科学校1400多名学生莫名被农业银行开立账户有关，该校大量2020届毕业生名下多出了近十个账户，均为中国农业银行崇左江州支行开立学生对于开户的情况在毕业之前毫不知情，直到工作后单位要求办理农行卡，去了网点后很多学生发现已经达到了数量上限，不能继续办理，但在这些银行账户中，很多并非用户主动开通。根据这1400余名大学生开通银行卡的情况来看，没有人向该银行网点提供用于办理银行卡的个人身份信息，几乎都是在同一时间办理的，并且是Ⅱ、Ⅲ类账户，没有人收到实体卡。

该校负责人明确表示学校从未向银行提供过学生信息名单，对此事也毫不知情，学校和该银行的业务合作已于2019年结束，之后并没有继续合作。崇左分行曾回应称，经核实，此事确系该行辖属江州支行营业室未与客户充分沟通，内部审核把关不严，不规范操作所致，该行将与学生联系后，销掉多开立的账户，并向相关学生致歉，同时对相关责任人进行严肃追责。人民银行崇左市中心支行在调查中发现，农业银行崇左江州支行因需完成银行账户开户增量指标任务，在未得到学生和学校同意、无相关开户文件的情况下为1400余名大学生违规开立Ⅱ、Ⅲ类账户。

近年来，监管部门不断完善银行账户管理相关办法，加大对“被开户”等违法违规行为的处罚力度，不少银行都因存在违规为用户开户的行为遭到处罚据「银联POS中心」了解，目前有银行网点已经在对员工进行个人结算账户合规开户培训，加强对客户的身份识别，使员工真正保证个人客户开户的身份真实性。断卡行动背景下，银行针对客户开户相比以往更加严格，采取的措施也更为全面，这在一定程度上倒逼银行员工加大对客户资料的审核，有效地减少违规开户的情况。

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1400余名大学生被违规开户，农业银行被重罚1142万

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