杉德支付反洗钱不力被罚款400万

时间：2024-08-16人气：作者：

近日，因反洗钱等问题，持牌支付机构杉德支付收大额罚单。

行政处罚决定书文号“蒙银罚决字〔2024〕25 号”显示，杉德支付网络服务发展有限公司内蒙古分公司（简称“杉德支付”）存在下列违法违规行为：未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户；违反收单银行结算账户管理规定；违反特约商户信息管理系统管理规定。中国人民银行内蒙古自治区分行对杉德支付给予罚款人民币405.6万元并没收违法所得共计人民币410,385.23元，罚没合计人民币4,466,385.23元。同时被罚的还有杉德支付网络服务发展有限公司内蒙古分公司经理王某刚。王某刚对杉德支付“未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户”的违法违规行为负有责任，中国人民银行内蒙古自治区分行对其给予罚款人民币5.6万元。公开信息显示，杉德支付曾于2018年收央行上海分行开出的2473万元罚单，处罚原因为“违反支付业务相关规定”，当时该罚单刷新了人民银行上海分行对支付机构处罚金额的最高纪录。

近年来，监管部门对支付机构违规行为保持高压态势。

自2015年以来，监管部门铁腕整顿支付行业，对支付机构频作处罚，开罚单已成常态化监管手段，而违反反洗钱规定已成支付机构违规被罚的主要领域之一。

透过杉德支付方面的罚单不难看出，其违法违规行为也均与反洗钱有关。事实上，反洗钱监管近年呈现加码趋势。截至目前，遭受处罚的支付机构数量已非常多，而且部分支付机构是屡次被罚。众多周知，反洗钱是和洗钱相对而言的。洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。其方式主要包括提供资金账户、协助转移资金或汇往境外等。不久前，人民银行发布《2022年中国反洗钱报告》。报告显示，2020至2022年，人民银行反洗钱部门落实完成反洗钱执法检查三年规划，共对1783家义务机构开展了反洗钱执法检查，会同法律部门完成反洗钱行政处罚1356项，罚款总额13.7亿元，有力彰显了反洗钱“强监管”的决心。

杉德支付反洗钱不力被罚款400万(图1)