四家支付机构合计被罚没3600万！

近日，央行广东省分行、央行湖南省分行开出多张罚单，持牌支付机构广东汇卡商务服务有限公司（以下简称“广东汇卡”）、广东信汇电子商务有限公司（以下简称“广东信汇”）、九派天下支付有限公司（以下简称“九派支付”）和湖南银河金谷商务服务有限公司（以下简称“银河金谷”）分别被罚没2183.5万、1191.9万、208.5万和12万，四家支付机构合计被罚近3600万。

广东汇卡因违反商户管理规定、违反支付账户管理规定，被警告，没收违法所得3305926.24元，并处罚款18529631.2元，罚没合计21835557.44元（2183.5万）。时任广东汇卡总裁杨毅被警告，并处罚款10万元。

目前，广东汇卡持有的支付牌照仍处于“中止”状态。

广东信汇因违反商户管理规定，被警告，没收违法所得1986652.54元，并处罚款9933262.7元，罚没合计11919915.24元（1191.9万）。时任广东信汇董事长、总经理王春江被警告，并处罚款50万元。

在今年7月的牌照续展中，广东信汇先是“缺席”，并于2023年8月18日被正式注销支付牌照。

九派支付因七项违规被警告，罚款208.5万元，另有多名负责人被罚，具体违法行为如下：

1.未按规定落实特约商户实名制管理；

2.预付卡单位特约商户使用个人银行结算账户作为收单结算账户；

3.未按规定落实支付账户管理；

4.可疑交易监测不到位；

5.变造交易信息；

6.未按规定履行客户身份识别义务；

7.未按规定报送可疑交易报告。

银河金谷因未按规定办理商户资金结算；未按规定核对并留存购卡人有效身份证件复印件，被罚款12万元。

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